Снижаем риски блокировки расчетного счета: набор практических решений для бухгалтеров

Как избежать блокировки расчетного счета организации - рекомендации для бухгалтеров. Семинар проводится при участии представителя Сбербанка.

ПРОГРАММА семинара:

1. Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: требования и последствия. Изменения с 30.01.2021 г.

2. Как избежать блокировки расчетного счета: рекомендации для бухгалтеров:

- Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом: порядок, срок, причины и последствия.

- Финансовый мониторинг: какие документы и почему могут запросить контролирующие органы и банк.

- Какие операции могут вызвать подозрение банка. Операции под обязательным контролем. Операции под внутренним контролем банка (снятие наличных, транзитные операции, уплата налогов со счета, займы, валютные операции, недостаточное внесение выручки т.п.).

- Идентификация клиента и его целей, бенефициаров: новые правила работы банков, новые сложности для клиентов. Какие сведения о клиенте имеет право требовать банк при открытии счета и в дальнейшем.

- Отслеживание сомнительных операций: что к ним относится, методы внутреннего контроля, досье клиента, риски закрытия счета.

- Основные требования ИФНС к банковским операциям. Операции с высокими налоговыми рисками: ответственность должностных лиц за нарушения.

3. Алгоритм действий при блокировке расчетного счета по ситуациям: поступил запрос из банка, банк отказал в проведении операции, приостановлено дистанционное банковское обслуживание.

Практические рекомендации по осуществлению банковских операций от Сбербанка.

4. Способы реабилитировать свой бизнес в случае попадания в «черный список» банков.

5. Ответственность и обязанности бухгалтерских и юридических компаний, которые в соответствии с п. 7 Закона 115-ФЗ осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом клиента.