115-ФЗ для бухгалтеров: банковский контроль в 2023

ПРОГРАММА семинара:

1. Новая редакция федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с 09 января 2023 г.: обзор требований и изменений.
2. Платформа «Знай своего клиента»: как работает информационный сервис. Категории клиентов с учетом степени риска: высокий, средний, низкий. Что делать, если бизнес попал в «желтую» или «красную» зону. Право на пересмотр уровня риска.
3. Какие операции могут вызвать подозрение банка:
- Операции под обязательным контролем.
- Операции под внутренним контролем банка (снятие наличных, транзитные операции, уплата налогов со счета, займы, валютные операции, недостаточное внесение выручки т.п.).
- Идентификация клиента и его целей, бенефициаров – какие сведения о клиенте имеет право требовать банк при открытии счета и в дальнейшем.
- Отслеживание сомнительных операций: что к ним относится, методы внутреннего контроля, досье клиента, риски закрытия счета.
4. Как ответить на запрос банка о предоставлении документов / информации.
5. Что может сделать банк при выявлении подозрительных операций. Отказ от проведения операции, приостановление операций по счету, блокировка счета, отказ от открытия счета.
6. Практические рекомендации для бухгалтеров: что сделать, чтобы не попасть под подозрение и избежать блокировки счета. Как действовать при блокировке счета.
7. Блиц-обзор судебной практики по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

Лектор: Штейнбук Ольга Геннадьевна – аттестованный аудитор, генеральный директор ООО «Аудит-Консалт».

Семинар проводится по адресу:
г. Новосибирск, ул. Фрунзе, 4.
Доступны очное и онлайн-участие в семинаре.

Стоимость участия
(для одного человека):
3 000 руб. НДС не облагается.