Актуальные для бизнеса продукты в торговом финансировании

Сегодня в России стали доступны новые финансовые инструменты, которые давно используются в зарубежной практике ВЭД. Они объединены в собирательный термин - торговое финансирование. Применение этих инструментов позволяет изменить бизнес-модель компании, повысить эффективность работы и ликвидность денежных средств.

Как начать работу с зарубежными банками, являясь компанией - резидентом России? Как перейти на иные способы оплаты с зарубежными поставщиками? Как использовать импортный факторинг? Какие варианты торгового финансирования возможны без залога или депонирования собственных средств?

Ответы на эти и другие вопросы Вы узнаете, посетив данный мастер-класс.

В результате обучения Вы:

• узнаете о возможностях работы с зарубежными банками для российских компаний-импортеров, вариантах торгового финансирования по европейским ставкам
• рассмотрите схемы расчетов с поставщиками на условиях беззалоговых Letter of credit , выпущенных зарубежными банками, стоимость которых составляет 4-9% годовых
• научитесь ориентироваться в разновидностях letter of credit, и вести переговоры с поставщиками по выбору формы LC
• узнаете как можно применять факторинг во внешнеторговых сделках, средние ставки в мире 3-4 % годовых для факторинга сегодня
• узнаете о финансовых инструментах, позволяющих снизить риски курсовой разницы (хэджирование рисков)

Программа

1. Понятие торгового финансирования
2. Международные финансовые инструменты, с точки зрения их доступности и использования в текущей ситуации в РФ

• Letter of credit (3-8 % годовых )
• Stand by letter of credit (3-8 % годовых )
• Letter of guarantee (3-8 % годовых)
• Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond (3-5 %)
• Факторинг - понятие российского факторинга
• Факторинг во внешнеторговых сделках (импортный факторинг)

Практикум : «Рассмотрение базовых терминов, используемых при работе с упомянутыми инструментами: Applicant, Beneficiar,»

3. Основные проблемы компаний - импортеров при работе с зарубежными поставщиками

• Плюсы работы по точки зрения покупателя и продавца
• Риски продавца
• Риски покупателя

4. Использование системы SWIFT в международной практике
5. Термины торгового финансирования, принятые в российской банковской сфере

• Аккредитив
• Механика работы аккредитива в российских банках

Практикум “Рассмотрение базового формата LC »

6. UCP latest version - международные правила, регламентирующие взаимодействие Покупателя и Продавца по Letter of credit

• Структура UCP 600
• Для чего необходимо базовое представление о UCP

7. Механика работы зарубежных банков с российскими компаниями-импортерами

• Беззалоговые и безотзывные инструменты
• Требования к российским компаниям
• Последовательность и сроки процесса оформления
• Рекомендации по ведению переговоров с поставщиками для работы на более выгодных условиях при применении данных инструментов

Практикум : «Анализ переговоров с поставщиком для перехода на оплату по LC»

8. Letter of credit

• Определение Letter of credit (LC)
• Пункты для согласования с поставщиком
• Как использовать LC при работе с поставщиками за рубежом
• Варианты оформления LC в зарубежных банках

Практикум : Кейс «Ознакомление с текстом и условиями Letter of credit для китайского поставщика»

9. Stand by letter of credit (SBLC)

• Отличия инструмента от letter of credit
• Почему SBLC более выгоден для покупателя

Практикум : Кейс «Ознакомление с текстом и условиями SBLC для европейского поставщика»

10. Letter of guarantee (LG)

• Типы сделок, в которых применяется L G
• Пункты для согласования с поставщиком
• Сравнение трех инструментов: LC, SBLC, LG глазами поставщика и покупателя

Практикум : Кейс «Ознакомление с текстом и условиями LG для европейского поставщика»

11. Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond

• Типы сделок, в которых применяется L G
• Пункты для согласования с зарубежным контрагентом

12. Взаимосвязь инструментов от зарубежных банков с паспортом сделки

• Поправки в контракт с поставщиком при работе с инструментами
• Взаимодействие с российским банком, в котором открыт паспорт сделки

13. Факторинг: Вы продаете задолженность вашего контрагента факторинговой компании

• Понятие российского факторинга и сферы применения, взаимосвязь с импортным факторингом
• Разновидности факторинга
• Базовые критерии оценки дебитора факторинговыми компаниями

Практикум : «Ознакомление с текстом и условиями факторингового контракта»

14. Импортный факторинг: вашу задолженность поставщику выкупает факторинговая компания

• Понятие импортного факторинга
• Разновидности инструмента
• Как влияет география, расположение поставщика на схему работы по факторингу
• Схема взаимодействия с поставщиком

15. Таможенная гарантия на рассрочку оплат НДС и таможенных пошлин

• Возможности данной гарантии
• Регламент ФТС в отношении таможенной гарантии
• Оформление таможенной гарантии в аккредитованных ФТС российских банках

Практикум: Кейс «Ознакомление с текстом и условиями таможенной гарантии»

16. Валютные опционы как один из способов снижения валютных рисков

• Разновидности опционов
• Мировой опыт работы с опционами

17. Контрактование в юанях в российских банках

• Оплата без двойной конвертации
• Юридические нюансы при оплате поставщику в юанях

Практикум: Кейс «Анализ оптимальных способов взаиморасчетов- какую валюту выбрать »

Стоимость участия семинара:

1 день - 6500 руб.,  при участии в 2х днях семинара -12000 руб., 3 дня -17500 руб., 4 дня – 22000 руб.

При обучении во всех 4х днях выдается удостоверение о повышении квалификации (32 часа) установленного образца об окончании курса «Специалист по  внешнеэкономической деятельности (ВЭД)

Лектор

Сорокина Анастасия Ильинична

Эксперт-практик в области внешнеэкономической деятельности и торгового финансирования. (г.Москва)

Профессиональный опыт

• 2012 — н. в. — Группа компаний Business Active, руководитель отдела импорта
• 2011–2012 — Школа бизнеса «Арсенал», генеральный директор
• 2003–2011 — Экспедиция, директор по закупкам

Профессиональные компетенции

• Комплексное консультирование и сопровождение работы с зарубежными поставщиками, знание подводных камней азиатского производства
• Оптимизация цепочки логистики и таможенного оформления
• Организация сотрудничества с зарубежными банками по программам финансирования для российских импортеров
• «Продюсирование» товаров FMCG в полном цикле — от идеи до появления на полках магазинов, включая все этапы (создание ассортиментной матрицы, ценообразование, работу с производителями, разработку упаковки и дизайн, нейминг, импорт, управление складским запасом, бюджетирование закупок)
• Анализ и мониторинг мирового ритейла по ассортименту товаров народного потребления
• Организация торгового пространства и отслеживание трендов FMCG розницы

Клиенты

• BOSCO, Glance, Провокация, Huggy Pet, Алион, Высшая школа экономики, РЖД, Зеленая Долина, Доринвест

Преподавательская деятельность

• Преподает в ведущих бизнес-школах и вузах страны программы по внешнеэкономической деятельности и торговому финансированию
• Проводит корпоративные семинары по заказу компаний-клиентов по темам «Директор ВЭД», «Экспорт продукции из России», «Международные финансовые инструменты для российских импортеров»

Публикации, выступления и достижения

• Десятки публикаций в профессиональных изданиях по актуальным вопросам внешнеэкономической деятельности
• Участник Российско-китайского форума «Как работать с Китаем эффективно»
• Участник крупнейших международных выставок потребительских товаров
• Эксперт комитета Государственной Думы РФ по экономической политике и предпринимательству
• За годы работы посетила более 300 производств различного профиля

Образование

• 2011 — Институт тренинга АРБ-Про, курсы «Эффективная экономика компании», «PIL-подход в стратегическом управлении компанией»
• 2010 — МИРБИС, курс «Маркетинг в рознице»
• 2009 — МИРБИС, курс семинаров по брендингу
• 1997–2002 — Московский государственный строительный университет, промышленное и гражданское строительство.